ABN Amro diep door het stof vanwege witwassen
,,Dit is onacceptabel en doet pijn. Het vertrouwen in ABN Amro heeft een knauw gekregen.’’ Robert Swaak, de topman van ABN Amro ging diep door het stof vanwege het falende beleid van de bank om witwassen tegen te gaan.
ABN Amro betaalt een boete van 480 miljoen euro omdat de bank de controle op mogelijke criminele geldstromen en terrorismefinanciering niet op orde had. Daarnaast heeft het Openbaar Ministerie besloten drie oud-bestuursleden, onder wie voormalig topman Gerrit Zalm, te vervolgen wegens witwassen.
Daarmee is ABN Amro de tweede bank, na ING, die een forse boete krijgt wegens falende controle op witwassen. ING was enkele jaren geleden zelfs 775 miljoen euro kwijt aan een schikking.
Gokverslaving
ABN Amro ging meermalen ernstig in de fout, volgens het OM. Zo kon een bedrijf, waarvan al bekend was dat het bij een grote corruptieaffaire was betrokken, ongehinderd zaken blijven doen bij de bank. En veroordeelde oplichters konden moeiteloos opnieuw een ABN-rekening openen en daarmee opnieuw frauderen.
In een ander geval kon een gokverslaafde boekhouder ruim vier miljoen van de rekening van zijn werkgever overmaken naar zijn eigen rekening en dat geld vergokken. De bank had niets in de gaten.
De gebrekkige controle speelt al sinds 2014. Op last van De Nederlandsche Bank (DNB), de toezichthouder op de banken, verbeterde ABN Amro de controle. Maar het was steeds te weinig en niet effectief.
Klanten
Bij de miljoenen retailklanten, veelal mensen met een betaalrekening, stelde de risicoanalyse te weinig voor. Criminele klanten kregen daardoor onterecht het etiket ‘neutraal risico’ en werden daardoor maar oppervlakkig gecontroleerd. Dat gold ook voor de rijke klanten bij de Private Bank. ABN Amro controleerde niet altijd goed waar het vermogen vandaan kwam.
Banken hebben een poortwachtersfunctie om te voorkomen dat crimineel geld wordt witgewassen. De banken controleren daarom hun klanten. Daarbij wordt onder andere gekeken of klanten eerder veroordeeld zijn wegens criminele activiteiten of extra risico lopen op corruptie. Politici vallen daarom automatisch in een hogere risicocategorie. Risicovolle klanten kunnen ze weigeren, of aan extra strenge controles onderwerpen.
Monitoren
Daarnaast moet de bank de transacties van de klanten monitoren. Als iemand bijvoorbeeld veel contante stortingen doet moet de bank uitzoeken of dat in orde is. Een marktkoopman die op zaterdag een contante storting doet is minder verdacht dan een particulier die een paar ton komt storten in briefjes van 500 euro.
Inmiddels heeft ABN Amro al een paar duizend klanten de deur gewezen. Ook heeft de bank de controle verbeterd, onder meer door duizenden nieuwe controleurs aan te nemen. De bank investeert twee miljard euro in die verbetering.
Bekijk al onze belangrijkste nieuwsvideo's in deze playlist.
Gratis onbeperkt toegang tot Showbytes? Dat kan!
Log in of maak een account aan en mis niks meer van de sterren.Lees Meer
-
VIDEO
‘Verdachte’ Zalm weg bij Danske Bank na 480 miljoen witwasschikking ABN Amro
-
Friezen meest prijsbewust in de supermarkt en Utrechters het minst
Vanwege de gestegen prijzen in de supermarkten pasten bijna 7 op de 10 Nederlanders hun boodschappenroutine aan. In Friesland zijn mensen het meest prijsbewust en in Utrecht het minst.Utrecht, Leeuwarden -
PREMIUMhuisarts vertelt
Niet zelden ga ik op zoek naar gevonden voorwerpen in de vagina
Een patiënt komt in paniek de spreekkamer van huisarts Rutger Verhoeff binnen. Het condoom is kwijt en zou nog in haar vagina moeten zitten. Hij schrijft erover in de rubriek Huisarts Vertelt. -
PREMIUM1
'Hoewel ik duizend keer mijn excuses heb gemaakt voor mijn slippertje, blijft mijn vrouw boos’
Vreemdgaan gebeurt overal. Maar sommigen komen sneller in de verleiding dan anderen. Als artiest heb je het vaker voor het uitkiezen. Maar ook en vooral juist dan geldt: bezint eer ge begint, zegt Debby Gerritsen deze week tegen Teun. -
Stijgende verkopen en prijzen stuwen omzet autobranche omhoog
De omzetontwikkeling in de auto- en motorbranche was ook in het eerste kwartaal van dit jaar positief. Volgens het Centraal Bureau voor de Statistiek (CBS) steeg de omzet met ruim 22 procent in vergelijking met een jaar eerder. Daarmee was in elk kwartaal sinds de eerste drie maanden van 2021 sprake van omzetgroei voor de branche, geholpen door stijgende verkopen en prijsstijgingen.
-
Dit betaal je aan tol voor een autovakantie naar Kroatië
-
-
-
Flitsbezorging leek ooit zo veelbelovend, maar nu stoppen Jumbo en Getir de samenwerking
Supermarktbedrijf Jumbo stopt met flitsbezorging, de snelle levering van boodschappen bij consumenten thuis. Volgens topman Ton van Veen werkt Jumbo aan ‘minder complexiteit’ binnen het bedrijf. -
Wat zit er achter die terugkerende storingen bij internetbankieren?
Het overkomt iedereen wel eens: je wilt een betaling doen via internetbankieren, maar de app werkt niet. Of je staat bij de kassa in de supermarkt en moet opeens contant afrekenen, omdat het pinapparaat een foutmelding geeft. Bankstoringen lijken veel voor te komen, maar waarom gebeuren ze überhaupt?